當(dāng)心錢貨兩空！外貿(mào)人曝光真實(shí)被騙經(jīng)過(guò)，你需要注意這些……

對(duì)于中小外貿(mào)企業(yè)來(lái)說(shuō)，找到靠譜、穩(wěn)定的貨代太重要了！但市場(chǎng)上不乏一些不良貨代公司鉆空子，讓受害者遭受巨大經(jīng)濟(jì)損失。

我們整理了近期兩起典型案例，其中就有冒充貨代詐騙的真實(shí)事件。

一起了解下經(jīng)過(guò)，從案例中學(xué)習(xí)，為自己的貨物保駕護(hù)航，避免上當(dāng)受騙！

案例一 騙子冒充國(guó)外某貨代進(jìn)行攬貨

海外“貨代”騙子以遠(yuǎn)低于市場(chǎng)行情的運(yùn)價(jià)向貨主攬貨，同時(shí)和上海A貨代談好賬期，并把上海A貨代的聯(lián)系方式發(fā)給貨主訂艙，貨物上船出單，向貨主收取運(yùn)費(fèi)后跑路，把一堆爛攤子丟給上海A貨代去解決。

騙子模仿了歐洲B貨代的郵箱地址和簽名來(lái)獲取上海A代理的信任，假的郵箱地址只比真實(shí)的郵箱域名少了一個(gè)“s”。

其實(shí)，這個(gè)騙局也沒有什么新花樣，和模仿收款代理的郵箱地址和簽名讓付款代理把欠款匯到其他銀行賬戶的做法如出一轍。

大家一定提高警惕，不能過(guò)度信任和依賴郵件，收到訂艙或者更改銀行賬戶的信息后，一定要認(rèn)真核實(shí)代理的聯(lián)系方式是否真實(shí)有效，并通過(guò)電話、微信等其他方式再次確認(rèn)對(duì)方身份，防止被騙。

案例二 "客戶"多打款給供應(yīng)商

“客戶”下單后通知上家打了10萬(wàn)美金到A香港的公司賬上，可貨值不到1萬(wàn)美金。這時(shí)騙子說(shuō)，他的供應(yīng)商沒有美金賬戶叫A轉(zhuǎn)換成人民幣代付一下，當(dāng)時(shí)因?yàn)榻訂涡那芯痛饝?yīng)了，將除貨款外的56萬(wàn)多轉(zhuǎn)到了他指定的賬戶，等錢轉(zhuǎn)了之后，就有另一個(gè)騙子去香港報(bào)案說(shuō)，這筆錢是他因?yàn)槭茯_轉(zhuǎn)到了A的賬上，然后警方就會(huì)封了A的賬戶并以詐騙罪指控A，這時(shí)候“客戶”早已消失……

上述案例中，“多打款”是第一個(gè)隱患，打款賬戶是第二個(gè)坑點(diǎn)，要求中轉(zhuǎn)代付是第三個(gè)坑點(diǎn)。

此時(shí)小貝就要再次強(qiáng)調(diào)風(fēng)控的重要性了。制定自己的標(biāo)準(zhǔn)作業(yè)流程，不被客戶的話術(shù)和緊張感打亂節(jié)奏，不被對(duì)方牽著鼻子走，時(shí)刻保持警惕以免上當(dāng)受騙。

最后，小貝再次提醒大家，確保找到靠譜、穩(wěn)定的貨代非常重要。在合作之前，一定要進(jìn)行充分的調(diào)查和核實(shí)，不要盲目相信所謂的“低價(jià)好貨代”，更不能輕易地將資金匯給對(duì)方。

通過(guò)警覺性的提高，以及借助現(xiàn)代化的支付服務(wù)和風(fēng)控手段，我們可以更好地避免貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)，保障自己的利益。

賬戶安全Tips

風(fēng)險(xiǎn)防控

關(guān)鍵詞AI智能風(fēng)控

為了避免涉及洗錢、恐怖主義融資等違法行為，收款賬戶應(yīng)該具備風(fēng)險(xiǎn)防控能力。iPayLinks收款賬戶擁有強(qiáng)大的風(fēng)控服務(wù)能力，可以幫助商戶識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)并攔截風(fēng)險(xiǎn)資金流入，保障賬戶安全。

遵循合規(guī)規(guī)定

關(guān)鍵詞合法、合規(guī)、安全

在進(jìn)行跨境業(yè)務(wù)時(shí)，一定要遵守國(guó)內(nèi)外相關(guān)的合規(guī)規(guī)定。如《反洗錢法》、《海關(guān)進(jìn)出口貨物申報(bào)管理辦法》、《外匯管理?xiàng)l例》等，以免觸犯法律，給自己帶來(lái)不必要的麻煩。

3D Secure2.0

關(guān)鍵詞降低無(wú)卡交易風(fēng)險(xiǎn)

iPayLinks支持3D Secure2.0，能夠?qū)ǖ母黜?xiàng)數(shù)據(jù)分析，為商戶提供專業(yè)的定制方案，有效為商戶挽回一些失敗的交易，并為交易安全增加保障。