關于PayPal的系列風控問題

在一段時間的業(yè)務過程中，經常碰見很多的小伙伴問我，“我的PayPal怎么付不了款？我的PayPal怎么收不了款？我的PayPal怎么限制了。。。。“

當碰見這些小伙伴的時候我經常會情不自禁的反問一句？為什么你們會被PayPal風控呢，為什么會出現這種情況呢？

首先，我想請問一句，你們的PayPal賬號本身是怎么來的呢？毫無疑問，盜用他人資料注冊，或者通過某些途徑購買的賬戶，那么這就是在一個風險的范疇內。

眾所周知，因為中國人不能夠申請國外的paypal，這就導致衍生出一個出售paypal賬號的行業(yè)。在所有出售的paypal賬戶中，以美國paypal為例，一般稍微有良心的賣家會驗證SSN、Photo ID等簡單文件，有的商家可能只是申請一個賬號，不做任何的驗證導致客戶拿到賬戶就出現死號的情況，但有時候也不排除因為一些特殊的原因導致賬戶死號，比如IP、比如交易異常等等。

但是如何有效的規(guī)避paypal風控，因所購買的paypal一般采用Fake ID注冊或者采用盜來的信息進行注冊，這已經是最大的風險。所以我們要在這些風險中找到如何規(guī)避風險的辦法。那么如何規(guī)避其中的風險呢？風控的機制又是怎么樣的呢？他是如何識別我們在使用paypal時是風險交易呢？答案是“環(huán)境”。因為paypal畢竟是互聯網的產物，所以他只有通過識別IP、機器碼、MAC、cookies、瀏覽器、DNS、ISP、登錄次數、修改資料、使用習慣、時間、語言、網絡速度等等來進行識別判定此用戶是否存在風險。但所有的風控機制都是建立在一點之上，那就是永遠不要做損害他利益的事情。