敦煌網(wǎng)賣家如何防范交易風險？

DHgate賣家如何防范交易風險？

盡管DHgate已經(jīng)在系統(tǒng)中對買家支付前和支付后都設定了很多風控措施，但是仍然有狡猾的騙子能夠繞過這層層防護。這里從實際操作的角度給賣家們幾點建議：

1、需要更改Shipping地址的，建議買家在系統(tǒng)中進行更改

DHgate風控系統(tǒng)只能對留在系統(tǒng)中的地址做檢測和監(jiān)控，遇到買家站內(nèi)信中要求更改Shipping地址的，請賣家一定要求買家在系統(tǒng)中進行更改。買家拒絕配合的，建議賣家發(fā)郵件至safetycenter DHgate.com申請風控檢查。

2、在發(fā)貨前檢查買家的Shipping地址

我們在調(diào)查高風險訂單的過程中，發(fā)現(xiàn)有些買家Country填的是"Thailand"，可是在State欄里填的又是"Hanoi"，明顯不匹配。這個問題就不僅僅是買家欺詐的風險了，還有貨物無法正常妥投的風險。如果賣家稍加注意，就可以避免這些風險了。

在這里給大家推薦一個可以校驗美國地址和郵編的網(wǎng)址：www.zip-codes.com

3、警惕買家在產(chǎn)品A中下單，站內(nèi)信中又要求賣家發(fā)B類產(chǎn)品的訂單

DHgate風控對有些高危產(chǎn)品目錄做了支付限制，站內(nèi)信中對產(chǎn)品類型的更改，是無法被DHgate風控系統(tǒng)監(jiān)測和檢查到的。對于這類買家，建議賣家發(fā)送郵件至safetycenter DHgate.com申請風控檢查。

4、記錄不良買家記錄與訂單

DHgate系統(tǒng)本身會對那些有過不良交易的買家和訂單進行記錄以及分析，但這些狡猾的騙子會通過不斷變化身份和特征再次來到平臺上作案。建議大家可以對有過不良記錄的買家和訂單進行記錄，記錄他們的產(chǎn)品特征、地址特征、語言特征和下單行為，防止這些買家再次行騙。如果您遇到這類的買家，建議您發(fā)送郵件至safetycenter DHgate.com申請風控檢查。

5、保留訂單相關資料（如貨運底單）至少10個月

根據(jù)國際慣例以及VISA、MASTER組織的規(guī)定，持卡人在交易成功后的180天內(nèi)均有權向發(fā)卡行提出調(diào)查或者拒付異議，發(fā)卡行有30天時間向收單行郵寄文件，收單行亦有30天時間向商戶收集資料，商戶提供資料后，收單行可在45/60天時間內(nèi)向發(fā)卡行再遞單，而發(fā)卡行也可于收到遞單后45/60天內(nèi)提出第二次拒付（CB）。被調(diào)查過的交易拒付期為交易成功后的300天，即10個月。

6、培訓并提高整體員工的風險意識

用戶有必要認清互聯(lián)網(wǎng)欺詐和安全漏洞的風險。關于所有網(wǎng)上交易欺詐及退款追索相關的風險，您所有相關工作人員應該有一個徹底的認識，他們也應熟悉您企業(yè)所面臨的風險，及相應的風險防控方法。

（來源：敦煌網(wǎng)）