IBM助力海銀財(cái)富利用AI推進(jìn)數(shù)據(jù)驅(qū)動業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型

用IBM Cloud Pak for Data與Garage車庫創(chuàng)新構(gòu)建海銀AI賦能的數(shù)據(jù)中臺，成效初見

海銀財(cái)富管理有限公司（以下簡稱“海銀財(cái)富”）是中國財(cái)富管理行業(yè)的領(lǐng)跑者，經(jīng)歷了數(shù)次經(jīng)濟(jì)周期的考驗(yàn)。2020年，全球疫情肆虐，受內(nèi)外市場環(huán)境影響，財(cái)富管理行業(yè)遭遇短期發(fā)展瓶頸，收入下滑，同質(zhì)化競爭加劇。海銀財(cái)富直面危機(jī)，加速推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，打造中國領(lǐng)先的一站式數(shù)字化財(cái)富管理平臺，解鎖數(shù)據(jù)價(jià)值，推動業(yè)務(wù)逆勢增長。截止2021年6月30日的2021財(cái)年第四財(cái)季，海銀財(cái)富歸屬股東凈利潤同比增長111%，客戶總數(shù)達(dá)12.7萬人，其中活躍客戶數(shù)同比增長17.6%。在海銀財(cái)富實(shí)現(xiàn)以數(shù)據(jù)驅(qū)動業(yè)務(wù)的背后，離不開IBM基于紅帽O(jiān)penShift的智能化數(shù)據(jù)能力平臺Cloud Pak for Data和Garage車庫創(chuàng)新方法。

海銀財(cái)富通過獨(dú)特的“3+2+1”數(shù)字化體系深入改革，打造客戶、理財(cái)師和業(yè)務(wù)的多方位價(jià)值共生數(shù)字化生態(tài)圈。“3”代表財(cái)富管理行業(yè)當(dāng)中三個(gè)重要的元素：即客戶、理財(cái)師和業(yè)務(wù)；“2”代表海銀的兩個(gè)中臺，即業(yè)務(wù)中臺和數(shù)據(jù)中臺；“1”則代表其IT基礎(chǔ)建設(shè)，包括海銀投入了大量時(shí)間和精力構(gòu)建的數(shù)據(jù)倉庫、數(shù)據(jù)湖、AI算力以及混合云部署等一系列基礎(chǔ)設(shè)施。

數(shù)據(jù)中臺是目前海銀財(cái)富數(shù)字化建設(shè)的核心。海銀財(cái)富在2020年9月宣布采用IBM的混合云與AI技術(shù)和IBM Garage車庫創(chuàng)新方法，快速推行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，他們希望能夠改變數(shù)據(jù)管理部門以往被動的供數(shù)模式，更加主動地參與業(yè)務(wù)創(chuàng)新——把數(shù)據(jù)服務(wù)嵌入企業(yè)業(yè)務(wù)，并成為其中重要部分；同時(shí)打破各部門間的數(shù)據(jù)壁壘，做到真正的數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)化，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)驅(qū)動業(yè)務(wù)。

IBM Cloud Pak for Data作為一個(gè)綜合性數(shù)據(jù)能力平臺，集數(shù)據(jù)采集交換、共享融合、管理治理、建模分析和服務(wù)應(yīng)用于一體。在這個(gè)項(xiàng)目中，海銀利用了IBM Cloud Pak for Data上的領(lǐng)先的企業(yè)級AI能力，包括Watson Knowledge Catalog，Watson Studio,及Watson Machine Learning三大模塊。IBM Watson Knowledge Catalog是數(shù)據(jù)資產(chǎn)目錄功能模塊，可以實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)治理與數(shù)字資產(chǎn)管理，幫助業(yè)務(wù)用戶快速發(fā)現(xiàn)、管理分類，共享數(shù)據(jù)資產(chǎn)、數(shù)據(jù)集、分析模型及其與組織中其他成員的關(guān)系。IBM Watson Studio為數(shù)據(jù)科學(xué)家、開發(fā)人員和分析人員賦能，支持他們構(gòu)建、運(yùn)行和管理AI模型。Watson Machine Learning幫助數(shù)據(jù)科學(xué)家和開發(fā)人員加速AI和機(jī)器學(xué)習(xí)部署，利用其開放式可擴(kuò)展的模型操作，幫助企業(yè)跨任何云大規(guī)模地簡化和利用AI。同時(shí)，使用Garage車庫創(chuàng)新方法，以最小的成本，在最短的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行創(chuàng)新，通過小規(guī)模地嘗試，不斷地試錯和迭代。

在短短一年間，海銀財(cái)富通過與IBM的合作，實(shí)現(xiàn)了以下業(yè)務(wù)目標(biāo)：

·建立了統(tǒng)一的公司數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理中心

·實(shí)現(xiàn)海銀數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)庫的從零到一，從而提供面向數(shù)據(jù)應(yīng)用支撐的底座能力；

·統(tǒng)一部門間數(shù)據(jù)口徑，改善業(yè)務(wù)人員取數(shù)效率，從而加速業(yè)務(wù)的驗(yàn)證和迭代；

·打破各部門間數(shù)據(jù)壁壘，部門間的數(shù)據(jù)共享可提高資產(chǎn)利用率，避免重復(fù)建設(shè)。

·完成了“客戶標(biāo)簽體系建設(shè)和管理”和“客戶畫像及客群管理”最小可行產(chǎn)品（MVP）

·結(jié)合IBM Garage車庫創(chuàng)新方法論，根據(jù)海銀財(cái)富的業(yè)務(wù)需求設(shè)計(jì)并在Cloud Pak for Data中開發(fā)了包含900多個(gè)客戶指標(biāo)、250多個(gè)客戶標(biāo)簽和客戶群管理系統(tǒng)；

·指標(biāo)和標(biāo)簽定期自動更新，業(yè)務(wù)人員可以隨時(shí)隨地自助查詢已加工的指標(biāo)和標(biāo)簽，從而逐漸加深業(yè)務(wù)人員對數(shù)據(jù)的理解，促使其養(yǎng)成依靠數(shù)據(jù)做分析的習(xí)慣；

·提高了海銀的客戶生命周期管理和客戶精細(xì)化運(yùn)營能力；

·理財(cái)師可以通過查看客戶畫像直觀、及時(shí)且多維了解客戶近況，從而為客戶提供個(gè)性化服務(wù)。

·建立了客戶資產(chǎn)價(jià)值細(xì)分模型和數(shù)據(jù)主題模型

·通過歷史數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)訓(xùn)練機(jī)器學(xué)習(xí)模型，賦能理財(cái)師和業(yè)務(wù)人員根據(jù)客戶價(jià)值最優(yōu)化資源配給；

·激活海銀財(cái)富已有數(shù)據(jù)的價(jià)值，實(shí)現(xiàn)海銀財(cái)富的數(shù)據(jù)資產(chǎn)化。

·利用AutoAI自動化機(jī)器學(xué)習(xí)流程

·大大提升海銀財(cái)富自身的機(jī)器學(xué)習(xí)模型開發(fā)能力，節(jié)省時(shí)間成本和人力成本。

·模型開發(fā)周期從4-12周降低至2-6周

海銀財(cái)富首席技術(shù)官朱樺表示：“以用戶為核心，以數(shù)據(jù)為紐帶，以客戶為本、以體驗(yàn)為王，這是海銀財(cái)富過去16年來的立足之本。我們與IBM合作進(jìn)行的數(shù)字化升級并不是簡單的軟件購買。IBM Cloud Pak for Data不僅是一個(gè)軟件，更像是一個(gè)生態(tài)，因?yàn)樗梢约尤敫鞣N各樣的插件，能夠很好地實(shí)現(xiàn)整體規(guī)劃和分步實(shí)施的目標(biāo)。而IBM Cloud Pak for Data和Garage車庫方法論還能幫助海銀快速地構(gòu)建全新的數(shù)字化戰(zhàn)略。”

IBM大中華區(qū)云計(jì)算專家實(shí)驗(yàn)室總經(jīng)理魏永明表示：“很高興看到IBM混合云和AI技術(shù)、以及我們的車庫創(chuàng)新可以在海銀財(cái)富的數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級當(dāng)中發(fā)揮積極作用。根據(jù)IBM商業(yè)價(jià)值研究院(IBV)與牛津經(jīng)濟(jì)研究院合作開展的最新全球調(diào)研，許多行業(yè)領(lǐng)先的企業(yè)都在積極推進(jìn)數(shù)據(jù)驅(qū)動業(yè)務(wù)的模式，利用AI驅(qū)動的工具和最佳實(shí)踐來分析企業(yè)的數(shù)據(jù)與應(yīng)用，用正確的方式把數(shù)據(jù)和應(yīng)用放在正確的位置，并充分加以利用。隨著合作的深入，相信IBM在海銀財(cái)富‘3+2+1’的數(shù)字化戰(zhàn)略當(dāng)中可以發(fā)揮更大的作用。”

關(guān)于海銀財(cái)富

2006年，海銀財(cái)富成立于上海陸家嘴核心區(qū)域，屹立在國內(nèi)外知名金融投資機(jī)構(gòu)之林。經(jīng)過十余年發(fā)展，公司在國內(nèi)80余座主要城市先后設(shè)立170余家財(cái)富中心（數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)時(shí)間截至2021年6月），在香港、英國、美國等地也逐漸布局。海銀財(cái)富旗下的海銀基金銷售有限公司擁有中國證券監(jiān)督管理委員會核準(zhǔn)頒發(fā)的《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》。海銀財(cái)富擁有員工近3000人，匯集銀行、證券、信托等各行業(yè)精英翹楚，集聚CFP和CFA等金融資質(zhì)加持專業(yè)人才，為累計(jì)超過十萬余的高凈值個(gè)人和機(jī)構(gòu)提供資產(chǎn)配置咨詢、財(cái)富管理、家族辦公室等綜合服務(wù)。海銀財(cái)富經(jīng)歷了數(shù)次經(jīng)濟(jì)周期考驗(yàn)，憑借穩(wěn)健合規(guī)的經(jīng)營理念，獲得了客戶信賴，同時(shí)助力了行業(yè)發(fā)展，致力于成為財(cái)富管理行業(yè)領(lǐng)跑者。

關(guān)于IBM

IBM是全球領(lǐng)先的混合云、人工智能及企業(yè)服務(wù)提供商，幫助超過175個(gè)國家和地區(qū)的客戶，從其擁有的數(shù)據(jù)中獲取商業(yè)洞察，簡化業(yè)務(wù)流程，降低成本，并獲得行業(yè)競爭優(yōu)勢。金融服務(wù)、電信和醫(yī)療健康等關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域的超過3200家政府和企業(yè)實(shí)體依靠IBM混合云平臺和紅帽O(jiān)penShift快速、高效、安全地實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。IBM在人工智能、量子計(jì)算、行業(yè)云解決方案和企業(yè)服務(wù)方面的突破性創(chuàng)新為我們的客戶提供了開放和靈活的選擇。對企業(yè)誠信、透明治理、社會責(zé)任、包容文化和服務(wù)精神的長期承諾是IBM業(yè)務(wù)發(fā)展的基石。