Airwallex空中云匯如何為交易安全保駕護(hù)航？

我們?nèi)绾螢榻灰装踩c合規(guī)保駕護(hù)航

How our security and compliance works to protect your transactions

在現(xiàn)代數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代，無(wú)論是初創(chuàng)公司還是大型企業(yè)，其運(yùn)營(yíng)方式已經(jīng)被全球疫情完全改變。網(wǎng)購(gòu)的消費(fèi)者數(shù)量不斷創(chuàng)下新高，麥肯錫近日發(fā)布的一份報(bào)告顯示，未來(lái)幾年，以亞馬遜為代表的線上交易平臺(tái)預(yù)計(jì)將占到電商交易量的六成左右。

線上交易量的增長(zhǎng)無(wú)疑提升了大眾對(duì)于新型數(shù)字金融服務(wù)的接受度和信任度。在Airwallex空中云匯，我們的全球客戶數(shù)量在2020年下半年增長(zhǎng)了50%。

然而，這份信任絕非理所當(dāng)然。新的機(jī)遇也帶來(lái)了更加復(fù)雜的安全性挑戰(zhàn)，行業(yè)各方必須迅速有效地應(yīng)對(duì)這些挑戰(zhàn)。Airwallex空中云匯始終嚴(yán)格遵循各項(xiàng)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，合規(guī)運(yùn)營(yíng)是我們一切工作的基石。

你或許很好奇：Airwallex空中云匯如何確保交易安全？本文將對(duì)此進(jìn)行解答。

合規(guī)團(tuán)隊(duì)的工作為何如此重要？

據(jù)估計(jì)，金融犯罪每年給全球經(jīng)濟(jì)造成的損失在8000億至2萬(wàn)億美元之間，占全球GDP的2~5%。為了應(yīng)對(duì)這些挑戰(zhàn)，Airwallex空中云匯全球的合規(guī)與運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)從監(jiān)控、檢測(cè)、調(diào)查、預(yù)防和咨詢這五個(gè)關(guān)鍵方面，確保資金流動(dòng)透明而高效。

同時(shí)，各地區(qū)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)對(duì)合規(guī)法律情況進(jìn)行監(jiān)督，并在必要時(shí)進(jìn)行修改和完善。這些機(jī)構(gòu)共同努力，保證交易的順利進(jìn)行，保護(hù)全球金融體系的完整性，打擊洗錢和恐怖主義融資等犯罪活動(dòng)。

我們?nèi)绾伪Ｗo(hù)客戶的資金安全？

近年來(lái)，Airwallex空中云匯在不斷加強(qiáng)合規(guī)措施。我一直秉承以下價(jià)值觀，致力于建立并領(lǐng)導(dǎo)一支優(yōu)秀的全球法務(wù)與合規(guī)團(tuán)隊(duì)：

·在監(jiān)管、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)和法律等方面具有完備而全面的專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)

·靈活且具有高適應(yīng)性，能夠應(yīng)對(duì)金融產(chǎn)品、服務(wù)和技術(shù)的快速變化

·踐行公司核心價(jià)值觀，做出正確決策

這些價(jià)值觀是我們法務(wù)與合規(guī)團(tuán)隊(duì)的核心力量，我們所有成員團(tuán)結(jié)一心，互相學(xué)習(xí)，為全公司的發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

我們始終致力于為客戶提供靈活、創(chuàng)新并可持續(xù)發(fā)展的解決方案。在這個(gè)過(guò)程中，安全性和合規(guī)性始終是我們服務(wù)和基礎(chǔ)設(shè)施的核心。雖然Airwallex空中云匯并非銀行，但在許多重要方面受到和銀行相同的監(jiān)管。除此之外，我們?cè)诳蛻舯Ｗo(hù)層面也采取了不少措施：

·深刻理解各地合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)與要求：Airwallex空中云匯在開展業(yè)務(wù)的所有地區(qū)都有法律和合規(guī)顧問(wèn)，負(fù)責(zé)監(jiān)管合規(guī)與防范金融犯罪相關(guān)事務(wù)。我們的全球法務(wù)與合規(guī)團(tuán)隊(duì)齊心協(xié)力，始終維持最高的法律、監(jiān)管和合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。

·自動(dòng)化交易監(jiān)控：我們的交易監(jiān)控系統(tǒng)基于數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)與AI分析，能夠根據(jù)客戶行為和賬戶動(dòng)態(tài)進(jìn)行智能預(yù)警，快速偵測(cè)異常行為并及時(shí)反饋，從而高效地適應(yīng)不斷變化的情況和合規(guī)要求。

·客戶盡職調(diào)查(Know Your Customer,KYC)：我們所有的客戶都需要接受全面的KYC流程。我們會(huì)通過(guò)收集必要的信息來(lái)了解客戶的開戶目的和用途，同時(shí)偵測(cè)潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素。

·與值得信賴的伙伴合作：我們的使命是以技術(shù)為核心，構(gòu)建跨境金融基礎(chǔ)設(shè)施與系統(tǒng)應(yīng)用，幫助客戶全球展業(yè)。為此我們與Visa和Mastercard等展開積極合作，幫助我們?yōu)榭蛻籼峁└影踩憬莸目缇持Ц斗?wù)。

·內(nèi)部培訓(xùn)：Airwallex空中云匯要求所有員工每年至少參加一次風(fēng)險(xiǎn)與金融安全培訓(xùn)，以確保其具備足夠的相關(guān)知識(shí)。

我們相信，在支付行業(yè)各方的共同努力下，對(duì)于各類企業(yè)和消費(fèi)者的支付安全和合規(guī)措施一定會(huì)更加完善。隨著Airwallex空中云匯在全球快速發(fā)展，我們將持續(xù)不斷對(duì)合規(guī)策略進(jìn)行調(diào)整與升級(jí)，始終堅(jiān)持最高的監(jiān)管和合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。這也是我們的核心目標(biāo)——搭建最具創(chuàng)新性的全球跨境金融基礎(chǔ)設(shè)施，讓企業(yè)在世界各地便捷運(yùn)營(yíng)，同時(shí)保護(hù)每一筆交易的資金安全。